尊敬的客戶：
       為切實(shí)保護(hù)您的賬戶資金安全和合法權(quán)益，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》（簡稱《通告》）、中國人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號，簡稱《通知》）要求，我行現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通告如下：
一、實(shí)施賬戶分類，隔離賬戶風(fēng)險。
      根據(jù)人民銀行規(guī)定，個人銀行結(jié)算賬戶分為I類賬戶、II類賬戶、III類賬戶，I類賬戶為全功能銀行賬戶，主要用于大額資金轉(zhuǎn)賬結(jié)算，II類和III類賬戶在功能和限額上與I類賬戶有差別，主要用于投資理財(cái)和小額支付繳費(fèi)等。自2016年12月1日起，同一個人客戶在我行只能開立一個Ⅰ類賬戶（含借記卡、個人人民幣活期結(jié)算存折，下同）。2016年12月1日前您已在我行開立的各類Ⅰ類賬戶不受影響，可繼續(xù)正常使用。
      賬戶開立后，建議您盡快使用。對于2016年10月1日起，在我行新開戶且開戶次日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，為確保您的賬戶安全，該賬戶將無法通過除柜面之外的其他渠道辦理業(yè)務(wù)，您到我行進(jìn)行身份核實(shí)后我行將為您恢復(fù)該賬戶非柜面業(yè)務(wù)。
    二、增加轉(zhuǎn)賬方式，加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理。
    （一）增加轉(zhuǎn)賬延時，保障自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬資金安全。自2016年12月1日起，除向您本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，您通過我行自助柜員機(jī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，您的銀行卡發(fā)卡行將在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬，在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，您可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。若您使用的是我行卡，可到我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或撥打客服熱線(江西省內(nèi)：96266，全國：4007896266)申請撤銷。
    （二）通過我行柜臺、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等渠道辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，我行可提供實(shí)時、普通、次日匯出轉(zhuǎn)賬方式。如您在柜臺或網(wǎng)上銀行選擇次日匯出方式，我行將在受理日次日為您匯出。您可以在受理日當(dāng)日24：00前，通過柜臺或網(wǎng)上銀行進(jìn)行撤銷轉(zhuǎn)賬。
    （三）新開通非柜面渠道轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，客戶應(yīng)設(shè)置日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等，超出限額和筆數(shù)的轉(zhuǎn)賬，應(yīng)當(dāng)?shù)轿倚泄衩孓k理；除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，客戶通過個人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額超過5萬元的，需采用e路寶等支付指令進(jìn)行驗(yàn)證；單位銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額超過100萬元、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額超過30萬元的（向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬除外），我行進(jìn)行大額交易提醒，客戶確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。
三、配合公安機(jī)關(guān)，加強(qiáng)高風(fēng)險賬戶管理。
       自2017年1月1日起，若銀行賬戶被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為涉案賬戶，我行將按《通知》要求中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。我行將通過電話、短信或其他方式進(jìn)行通知，請客戶接到通知后于3個自然日內(nèi)攜帶有效身份證件到我行任意網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份。未完成核實(shí)的，在我行開立的其他賬戶將無法通過非柜面渠道辦理業(yè)務(wù)，在我行完成身份核實(shí)后予以恢復(fù)。若確認(rèn)名下賬戶為他人冒名開立的，我行會按照冒名開戶有關(guān)流程進(jìn)行處理，切實(shí)保護(hù)客戶資金和信息安全。若對公安機(jī)關(guān)的認(rèn)定結(jié)果有疑義，請及時聯(lián)系公安機(jī)關(guān)進(jìn)行確認(rèn)，我行將根據(jù)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)結(jié)果對賬戶進(jìn)行相應(yīng)處理。
　　自2017年1月1日起，若被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶的個人或相關(guān)組織者，或假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開戶的，客戶在我行所有賬戶5年內(nèi)不得辦理非柜面業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得在我行新開立賬戶。若對公安機(jī)關(guān)的認(rèn)定結(jié)果有疑義，請及時聯(lián)系公安機(jī)關(guān)確認(rèn)，我行將根據(jù)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)結(jié)果對賬戶進(jìn)行相應(yīng)處理。
　   四、對于多人使用同一聯(lián)系電話號碼開立和使用賬戶的情況，我行將進(jìn)行排查清理；無法證明其合理性的，我行將按照《通知》規(guī)定，對相關(guān)賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)?！?br>        五、如有下列情形之一，客戶在我行可能無法開戶：
　?。ㄒ唬┥矸菪畔⒋嬖谝闪x，拒絕出示輔助證件的。
　　（二）組織他人同時或者分批開立賬戶的。
    本通告未盡事宜，以《通告》、《通知》規(guī)定為準(zhǔn)。江西銀行將竭誠為您提供安全、便捷、高效的金融服務(wù)，給您帶來不便，敬請諒解。

                             江西銀行股份有限公司
                             二〇一六年十一月三十日